SISTEMA DE PREVENCIÓN DE LAVADO DE ACTIVOS


Es un Software que le permite al Oficial de Cumplimento monitorear las operaciones de todos sus socios y clientes, genera un historial transaccional y lo compara con el perfil declarado. Adicionalmente, cuenta con una serie de reglas (que permiten determinar actividades sospechosas asociadas con el lavado de dinero).

Se apoya en las listas de control de la UAFE para determinar Sentenciados, Homónimos y PEPs, además de listas negras de la institución financiera.

En caso de que se produzca una actividad inusual y sospechosa, de acuerdo con criterios escogidos por la institución financiera, el sistema brinda alertas, permite seguimiento y es capaz también de generar los reportes de control.

El sistema tiene niveles de seguridad por medio de roles y privilegios para Oficiales de Cuenta, Jefes de Agencia, Oficial de Cumplimiento y el nivel directivo de la Cooperativa.

Las principales funcionalidades son las siguientes:

  • Validación con listas de control de la UAFE (Homónimos, Sentenciados, PEP), OFAC.
  • Análisis de Factores de Riesgo.
  • Monitoreo de Alertas.
  • Seguimiento de Transacciones inusuales.
  • Análisis de casos de Autoría .
  • Reporte de ROII
  • Opción de validación y búsqueda en listas de control para atención al socio
  • Grafico de Factores de Riesgos
  • Carga de listas de control que no dispone el Sistema de la Cooperativa.
  • Lista general socios con Factores de Riesgo